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货币掉期业务两种货币间的利率互换类型

货币掉期业务里的利率互换，就是两家公司互相换一换利率，但不是换钱，而是换利息的计算方式，有两种主要的类型

固定利率换浮动利率一家公司拿固定的利息，另一家公司拿浮动的利息，举个例子，A公司拿5%的固定利息，B公司拿LIBOR（伦敦银行同业拆借利率）浮动利息，LIBOR是4%，那么B公司给A公司4%，A公司给B公司5%。

浮动利率换浮动利率两家公司都是浮动利率，但挂钩的基准利率不一样，A公司挂钩LIBOR，B公司挂钩EURIBOR（欧元区银行同业拆借利率），他们互相交换利息，但利率都是浮动的。

下面咱们就用加详细一下

**固定利率换浮动利率**就像你种地，每年都能收成一样多，这就是固定利率；而浮动利率就像你种的地，今年丰收，明年歉收，这就是浮动利率，两家公司一拍即合，一家说“我不要固定收益了，给我浮动的吧。”另一家说“行，我不要浮动的了，给我固定的吧。”

**浮动利率换浮动利率**这就好比两家邻居，一家说“我这水稻长得好，但我不确定明年会怎样。”另一家说“我这小麦长得也不错，但同样不知道明年会怎样。”于是他们商量“咱们互相换一换，我拿你的小麦，你拿我的水稻，一起承担风险。”

说完了这两种类型，咱们来一下货币掉期业务两种货币间的利率互换类型，主要就是固定换浮动，和浮动换浮动，这事儿对于我们这些做金融的来说，可是很重要的哦。

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